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商品編號:02900115
我靠基金38歲退休之基金逆轉勝實戰報告
出版社:方智出版社
系 列:生涯智庫
出版日期:2012年04月25日
定價 290 元
優惠價  -21%  229 元
書活網特推
內容介紹

讓財富向下沉淪或是逆勢翻揚,就在一念之間!

◎36檔基金實例驗證,國內第一本百分百客觀分析! 
◎最嚴謹的投資邏輯,最科學化的基金操作
◎《理財周刊》發行人洪寶山、TVBS財經主播黃斐瑜推薦!

作者憑獨門的科學化基金投資心法,快速累積財富,在38歲那年便遠離打卡上下班的日子。繼《我靠基金38歲退休》後,作者以多年幫人基金解套成功的實例心得,告訴你:

你認為定期定額的目的,就是長期投資、聚沙成塔?
本書告訴你:選對基金,獲利可以讓你招待全家歐洲十日遊;但選錯基金,就只有香港三天自由行,你選哪一個?
你認為你的單筆投資現在小賺,不需要解套?
本書告訴你:這是錯失撈錢良機!用「基金轉換」的方式,就能順利將16%的報酬率擴大到122%!(請見書中例01)

作者在本書中透過3大基金屬性、4大解套妙招,並以36檔基金實例驗證,讓你輕鬆判斷手上的基金該去或留、應該轉換或是加碼操作,進而為下次多頭行情作好準備,順勢搭上財富的列車!

【名人推薦】
這本新書真如當頭棒喝,讓基金投資人覓得一線生機。──《理財周刊》發行人洪寶山
如果你想跟作者一樣,提早過著自己作主的人生,在決定加碼或停損前,先看看這本書吧!──TVBS財經主播 黃斐瑜



作者介紹

王仲麟(賤芭樂)

東海大學國貿系畢業,英國Leister of University Finance in MBA肄業,擁有中國理財規劃師國家第一級證照。曾任職於大穎集團財務部、傑特創投投資部、國票證券研究部、國票證券自營部、大展證券自營部。現為專職投資人、金控集團內訓講師、企管顧問公司約聘講師、《Smart智富月刊》與《Money錢》撰稿,並不定期開辦免費投資講座與進階課程。著有《我靠基金38歲退休》《基金,騙局?一場夢!》《不好意思,我贏了!》《台股潛規則四季爆》。

網址:www.guavafield.com(芭樂園)
信箱:594986@guavafield.com

規格
商品編號:02900115
ISBN:9789861752648
頁數:240,中西翻:1,開本:2,裝訂:1,isbn:9789861752648
各界推薦
 用正確的方法掌握財富重分配機會  /《理財周刊》發行人 洪寶山

第一次認識仲麟,是在我主持的正聲廣播節目「理財我最大」中,記得他在節目中說過:「投資最難的,並非找不到線索,反而是線索太多……我們是路人,只要評估波段底部是否到了就好,不需具備財經背景與專業素養,也不必緊盯財經頻道或苦讀研究報告,只要搞懂『對的投資邏輯』,就可以享受投資獲利的甜美果實。」

他自己秉持這樣的投資邏輯,憑藉獨門的科學化基金投資心法,快速累積財富,在38歲那年便退休;接著又在金融海嘯時期逆向操作,大賺波段,定期定額報酬高達40%!

羨慕嗎?仲麟很樂意將他的經驗跟大家分享,透過出書和演講,期待能助人致富。在他的新書《我靠基金38歲退休之基金逆轉勝實戰報告》中的第 1 章,開宗明義就說:賺錢,才是解套重點。我相信,沒有人會認為投資股市是為了賠錢,買基金也不是為了讓投信公司及基金經理人賺手續費及保管費,投資人的目的很單純,就是賺錢,但這個單純得很的目的卻往往難以實現。

我自己身邊也有不少朋友,在資產配置中一定都有基金,但套牢者眾,獲利者少。主因在於,相較於股市投資人,基金投資人一般對於投資市場的訊息變化比較不熱中,深信長期投資,不管是單筆投資或是定期定額,往往投入了金錢後,就極少審視基金的獲利情況,再進一步予以調整,基金套牢族於焉誕生。

仲麟的這本新書,真如當頭棒喝,讓基金投資人覓得一線生機,他在觀念篇先建立正確的基金投資觀念,再在第二篇以範例實際說明被套的各種情況,第三篇則解答基金投資人最常見的幾種疑惑,而最後不但帶投資人解套成功,還能持續獲利。

隨著景氣循環,每個人一輩子一定會遇到幾次大的財富重分配機會,能適時掌握者,就能讓資產倍數成長;錯過這樣的波段機會,就會落入財富被分配的那一端,想要翻身就得再等下一波。機會來了,一定要掌握,而且要用正確的方法掌握。

讀對一本好書,絕對能帶你上天堂,仲麟的新書輕鬆易讀,又提供各種實用的方法,想要投資基金者,非讀不可,在此推薦給所有的基金同好。



解套,只是開始賺錢的序曲  / TVBS財經主播 黃斐瑜

知道仲麟,是因為在電視節目上看到竟然有人可以透過投資基金在38歲前退休,而且只靠兩個總經數據就辦到了,真有這麼簡單?

真正認識仲麟,是在TVBS攝影棚,他來上「創富報導」節目,談的依舊是他最擅長的基金投資!他穿著格子襯衫、牛仔褲,一身簡單又輕鬆的裝扮,看起來還有幾分學生的味道,這就是王仲麟,用最簡單的投資方法,還沒到不惑之年,就賺進大筆財富,輕輕鬆鬆過日子。

退休之後的仲麟,投資腦袋可沒有就此停擺,好幾次跟他私下聊天當中,發現他依舊清楚掌握每天發生的財經大事,說真的,面對這位年紀輕輕就賺夠退休金的「另類」,我也不免想聽聽他對於未來景氣、趨勢的看法,事後印證,「基金殺手」的確沒有浪得虛名!

在這本《我靠基金38歲退休之基金逆轉勝實戰報告》一書中,仲麟逐一剖析一般人買基金可能遇到的盲點,甚至顛覆很多人投資基金時的傳統觀念。

過去一年,面對日本311大地震、泰國水災、歐債危機、美國被標普降評,以及總統大選前的外資撤離,我想大部分的投資人都傷痕累累,很難全身而退。就像仲麟書中提到的,180檔以上的台灣股票型基金,2011年的總報酬率結算,沒有任何意外地全部陣亡,就連績效排行前十名的基金,年報酬率也都是負數!或許有人會說,投資虧錢是難免的事,但是台灣現在有七成以上的上班族每個月薪水不到4萬元,加上十年來的低利環境,把錢放在銀行定存,也會被通膨吃光光。想存夠退休金,也只能靠每天辛苦工作賺來的血汗錢投資,拚出財富翻身的好機會!

仲麟這個有著大男孩性格的投資高手,曾經因為聽到朋友客戶楊阿姨投資基金虧錢,還得扶養三個小孩,馬上搭計程車去跟對方見面,後來這位楊阿姨的投資報酬率由負轉正,還高達58.52%。其實仲麟並沒有直接告訴楊阿姨該怎麼做,而是讓她知道:想解套,就必須有正確的心態。解套,是賺錢的第一步。

對於忙碌的現代人來說,沒時間、沒專業、沒目標,是很多人的心聲,但往往又是訊息太多、變數太多、建議也太多。仲麟在書中會告訴你,投資基金要如何化繁為簡,別把自己搞得更累。就像書裡提到,同樣無怨無悔地定期定額投資基金,有人苦守寒窯之後,可以賺到123.6%的報酬率,有人雖然也賺錢,但熬了十年以上,投資報酬率只有4.5%,等於投資69萬,只賺3萬,聽起來真的好心酸!另外,如果你是單筆投資,金額比較大,是不是只要小虧,就要趕快停損出場,以免越虧越大呢?投資基金要賺錢,有哪些迷思要先丟掉?書中也會有詳細的說明。

解套,只是開始賺錢的序曲。如果你想跟仲麟一樣,提早過著自己作主的人生,在決定加碼或是停損之前,先看看這本書吧!


內容試讀

前言
 
我相信,大多數人都不願承認或面對自己投資失利、甚至已陷入套牢的窘境,心裡想的不外乎是:

全球市場已經雨過天青,即將飛龍在天,幹嘛討論解套這檔事?
 請注意!魔鬼藏在細節裡,空頭藏在反彈中。正因為此時只是反彈,全球市場即將進入下一波修正階段,賤芭樂才要提醒你把握時機,順勢解套!
我手上的單筆投資目前還有獲利,表示它是優質基金,所以不需要解套?

 小心點!單筆投資的金額相對較大,如果你沒參照書中的方法趨吉避凶,它未來的價值很可能從全新的Ford Escape 2.3,變成二手的Nissan March 1.3!
定期定額目前雖然小虧,但只要持續扣款,未來一定能獲利,所以沒必要解套??

可惜了!有些基金扣了好幾年,卻只能賺到香港3+1自由行的旅費,看完本書你就會知道,順利解套後,你絕對可以招待全家老小,來個浪漫歐洲十日遊!

這本書當然延續賤芭樂一貫的風格,只有地球話,沒有火星文,內容完全針對一般基金投資人而寫,因此沒有艱澀理論,只有實務操作;沒有主觀好惡,只有客觀數據!當你了解所有基金都可畫分為三大類(「麻辣味」「家常味」以及「你哪位」),也學會單筆投資與定期定額各有四招解套妙法,再參考賤芭樂這些年來幫朋友解套的三十六個實際範例之後,無論你手上的是巴西/俄羅斯/中國/印度/台灣或其他國家型基金、全球型/新興東歐/新興拉美/大中華或其他區域型基金,還是天然資源/原物料/黃金/礦業或其他產業型基金;也不管這些基金你當初是買在多頭半途、最高點,還是空頭反彈時,一定也能像書中曾經被套的朋友一樣,順利解套脫困,進而創造獲利!

歡迎進入「基金浴火重生、解套逆轉得勝」的世界!


<內文一>
賺錢,才是解套重點!

還記得是某個星期五的下午,突然接到金融圈朋友的急電,拜託賤芭樂幫個忙,看看她的一位客戶--迪化街旁巷子裡幫人修改衣服的楊阿姨--手上的基金(兩筆單筆投資,擺了快一年,目前都在虧錢;另外一筆扣了八年多的定期定額部位,目前只小賺一點點),該怎麼處理比較好?

原本興致缺缺的賤芭樂,一聽到楊阿姨是位獨力撫養三個小孩的單親媽媽,馬上取消跟主計處朋友的下午茶之約,搭小黃火速趕到約定地點!認真看完那三筆基金的投資狀況後,賤芭樂不是第四台投顧老師,所以不會提供楊阿姨答案,而是先花三個多小時教會她觀念與方法,楊阿姨低頭思考,不時抬頭看天花板,又過了一個小時,最後她「自己」做出以下決定:

一、那筆扣了八年多的定期定額「富達日本基金」,原本每月扣款3,000,雖然帳面小賺一點,但既然屬於「你哪位C級」基金,就表示無須跟它長相廝守,趁獲利趕快出場,改以每月8,000,逢低再加扣的方式投資「富達印度聚焦基金」。之後到了2010年10月底,楊阿姨將它贖回出場,當作自己五十歲的生日禮物--報酬率58.52%,帳戶金額由不到28萬變成將近44萬!

二、單筆投資35萬、剛買不到一年的「貝萊德拉丁美洲基金」,雖然只虧一點點(不到5萬),但她就是砍不下去(5萬要縫幾件衣服?),不過因為已經知道它屬於「麻辣味A級」基金,擺著沒關係,但絕對不能擺著不管,而是底部一定要確實加碼!之後到了2010年10月底,楊阿姨也將它贖回出場,當作第二份生日禮物--報酬率63.27%,獲利超過20萬!

三、最後一筆15萬單筆部位、也是剛買不到一年的「摩根富林明大歐洲基金」,同樣也是只虧一點點(7,000多塊)。一來它屬於「你哪位C級」基金,能不抱就不要抱;二來虧7,000多元她還砍得下去,於是停損出場。等到了底部區,再把這筆錢改買屬於「麻辣味A級」的「摩根富林明巴西動態精選基金」(同一家公司比較方便)。之後到了2010年10月底,楊阿姨當然將它贖回出場,當作第三份生日禮物--報酬率125.19%,獲利超過18萬!

賤芭樂很清楚,所有投資人都不喜歡投資失利,但也因為這種厭惡感,讓多數投資人不願相信自己其實已陷入套牢的窘境!我寫這本書並非為了提醒你面對現實(你心裡其實很清楚啦),我最重要也是唯一的目的,是希望讓所有讀者朋友相信:

解套只是過程,賺錢才是結果!

這些年來,我不是只有教過迪化街的楊阿姨「一面解套,一面獲利」,包括基隆的雄仔、台中的小娟、屏東扣桑……太多太多人已經有過類似的體驗,因此,賤芭樂絕對相信,你也可以像他(她)們一樣,既能順利解套脫困,更能順勢獲利撈錢!


<內文二>

趙一於2007年6月以單筆方式買進「羅素新興市場基金」20萬,當時淨值為$331.57,後來淨值最高曾漲到$410.91,但趙一並未出場,不料之後新興市場便開始走跌。到了2008年7月,基金淨值已從高點回跌至$333.15,但此時帳面仍有小幅獲利0.5%,這樣該如何做?

1.立即出場,休養生息持盈保泰?
2008年7月,當時全球市場不僅尚未落底,且距離底部還有一段不算短的距離(當時我怎麼知道?新朋友不妨去翻翻《我靠基金38歲退休》,裡面寫得很清楚)。也就是說,既然預期市場接下來將進行不容小覷的修正,單筆投資目前還能維持帳面獲利,已是福澤深厚了,趁此時沒虧本急流勇退,當然是正確的投資決策。雖然在2007年6月進場後,「羅素新興市場基金」最高曾有過23.9%的「紙上富貴」,現在出場只賺了0.5%,少賺20%難免會有失落感,不過當全球市場由多翻空,屬性為麻辣味A級的「羅素新興市場基金」在空頭市場的修正肯定是大辣嗆喉,而不是小辣爽口,趕快下車當然好!
想知道如果不走會怎樣嗎?它的淨值最慘曾跌到$152.11,亦即趙一的未實現虧損曾高達54.1%,20萬本金再扣掉相關費用(你很清楚無論賺賠,買基金的一堆費用還是要扣),剩下不到9萬,因此「立即出場」這個方法可以持盈保泰,我打「?」!(但趙一未採用此法。)

2.暫時擺著,未來逢高再行出場?
如果把基金就這麼擺著,雖然套牢過程中的帳面數據很不好看,但只要忍得住,風雨過後不但可以回本,還非常有機會獲利,那「擺著空等」應該也沒那麼不好吧?嗯……上述論調基本上沒錯,因為麻辣味A級基金,由於具有大漲大跌的屬性,表示就算趙一在2008年7月並未立即出場,後來被大辣嗆到,但等到下一次多頭行情來臨時,「羅素新興市場基金」的確很有機會苦盡甘來、由虧轉盈。不過,我還是要打「╳」!不是因為這樣操作會賠錢,而是因為「資金運用沒效率」!
我們簡單跑一下評估流程:買進「羅素新興市場基金」時淨值$331.57,最高曾漲到$410.91,一時沒能見好就收,之後跌至$333.15也不願急流勇退,就這麼擺著;當淨值跌到只剩$152.11,乾脆不看它,再繼續等著;等到了2010年12月,多頭行情不但來了,「羅素新興市場基金」的表現還真如我所講,淨值不但回到趙一的成本價$331.57,還漲到$383.26,亦即「擺著空等」也能獲利15.5%,哪裡不好?嗯,我換個方式講你就懂了!如果趙一當初願意先下車,本金20萬幾乎可以全數拿回,之後到了相對低檔區,再將這筆資金以單筆方式買進同樣的「羅素新興市場基金」,這樣「先出再進」的報酬率,你猜有多少?122.5%,比擺著空等的15.5%,多賺了超過100%!所以囉,麻辣味A級基金不是因為擺著會賠錢而不擺,而是擺著空等會讓資金無法發揮其應有的增值效果,因此我才會打「╳」!

3.暫時擺著,關鍵時刻進行攤平?
上一段的末尾其實幾乎寫出答案了!如果趙一「願意先出場」,等到了相對低檔區再買回,如此「先出後進」的報酬率可達122.5%,那「不願意先出場」的投資人就只能賺「擺著空等」的15.5%嗎?倒也不是。既然不願先出場,那就可以採取「暫時擺著,關鍵時刻進行攤平」的策略了!簡單來講,20萬該走時不走,之後被套牢也是理所當然,但由於「羅素新興市場基金」屬於麻辣味A級基金,表示空頭市場它的跌幅通常很嚇人,但未來多頭行情時往往也會有可觀的漲幅。因此,當初無論基於啥原因沒出場,也別再討論追究了,請耐心等底部區到了,用「同比例」的20萬進場攤平吧!此時投入的本金已增為40萬,基金成本則降為$252.58,等到了2010年12月出場後,賺到超過21萬,報酬率為52.9%,比擺著空等的15.5%好很多哦,所以我打「?」囉!(不過趙一也沒採用此法。)

4.暫時擺著,關鍵時刻擴大投資? 
最後趙一決定採用的,就是最積極的第四招!許多冰雪聰明的讀者朋友看完前三法,相信已經想像得到第四法的果實有多甜美了!既然「羅素新興市場基金」屬於麻辣味A級基金,當底部區到了,用同比例的20萬進場攤平,都能創造52.9%的報酬率了,那如果能力許可,在底部區「擴大加碼」不是更好?
Bingo,你答對了!趙一不僅在2009年3月的底部區進場,而且還是以「二倍金額」的40萬擴大加碼,此時投入本金已增為60萬,基金成本則降為$226.25。到了2010年12月出場後,賺到超過42萬,報酬率達70.7%(較「同比例攤平」高出近十八個百分點),這樣從「套牢」→「解套」→「逆轉」→「獲利」,是不是更好?所以我當然打「?」囉! 

5.總結建議
如果你在多頭左腰階段(譬如1999年下半年、2007年上半年或2010年上半年)單筆投資了「麻辣味A級基金」(無論是單一國家型、區域型還是產業型),且目前帳面仍為獲利,我除了不鼓勵你擺著空等之外,立即出場很OK,不出場等底部到了以「同比例金額」加碼也很OK,而在資金許可的前提下,以「二倍或更大金額」擴大投資更加OK,因為那不僅僅是解套脫困,更是創造獲利!